2025년 종합소득세 신고기간, 세율, 환급 총정리! 과세표준 구간부터 신고방법까지 한눈에

 

안녕하세요, 제제 입니다!
매년 5월이 되면 많은 분들이 긴장하는 바로 그것, 종합소득세 신고 시즌이 다가오고 있어요.
이번 포스팅에서는 종합소득세 신고기간, 세율, 환급, 기준, 구간, 과세표준, 신고방법까지
한 번에 정리해드릴게요.

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1. 종합소득세란?

종합소득세란, 개인이 한 해 동안 벌어들인 여러 가지 소득을 모두 합산해서 내는 세금이에요.
여기엔 아래와 같은 소득이 포함돼요:

• 프리랜서 수입
• 임대소득
• 이자소득, 배당소득
• 사업소득
• 기타소득 등

즉, 근로소득 외에 다양한 수입이 있는 사람이라면 종합소득세 신고 대상입니다.

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2. 2025년 종합소득세 신고기간

올해 종합소득세 신고기간은
2025년 5월 1일(목)부터 5월 31일(토)까지입니다.

이 기간 내에 홈택스나 손택스를 통해 직접 신고하거나, 세무대리인을 통해 신고할 수 있어요.

5월 달력

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3. 종합소득세 세율 및 과세표준 구간

종합소득세는 누진세 구조로, 과세표준이 높을수록 세율도 올라가요.

출처 : 국세청

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4. 종합소득세 환급 받을 수 있을까?

생각보다 많은 분들이 종합소득세 환급을 받을 수 있다는 걸 모르고 계세요.
아래 조건에 해당된다면 환급 가능성이 있습니다:

• 경비 처리할 수 있는 지출이 많은 프리랜서
• 의료비, 교육비, 기부금 등 공제 대상 지출이 있는 경우
• 이미 원천징수로 납부한 세액이 실제보다 많은 경우

세금 이미지

 

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5. 종합소득세 신고 방법 (홈택스 기준)

홈택스에서 신고하는 절차는 다음과 같아요

1. 홈택스 접속
2. 로그인 (공동인증서, 간편인증 등)
3. 상단 메뉴 [세금신고] → [종합소득세 신고] 선택
4. [종합소득세 신고] 클릭
5. 자동으로 채워지는 사전채움 자료 확인
6. 필요 경비, 공제사항 입력
7. 납부세액 확인 → 신고 제출

국세청 홈텍스 접속하기

 

종합소득세 신고 화면

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6. 종합소득세 신고 시 유의사항

① 신고 대상 기준은?

"소득 1건만 있어도 신고해야 하나요?"
→ 네! 근로소득 외에 단 한 건의 수입이 있더라도 종합소득세 신고 대상입니다.

예시:

• 유튜브, 블로그 수익
• 원고료나 강연료
• 임대소득
• 기타 사업 수익 등

② 사전채움 자료란?

국세청이 미리 수집한 내 소득 정보, 공제 내역, 납부 세액 등을
홈택스에 자동으로 입력해주는 기능이에요.

사전채움 자료 예시 :

• 지급명세서에 잡힌 사업소득
• 건강보험, 국민연금 납부 내역
• 신용카드 사용액 (공제용)
• 기부금, 의료비, 교육비

📌 하지만 누락되거나 잘못 입력된 정보가 있을 수 있으므로, 반드시 직접 확인하고 수정하세요!

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마무리하며

처음엔 어렵게 느껴지는 종합소득세 신고,
하지만 핵심만 잘 정리해두면 그렇게 복잡하지 않습니다.

• 신고기간은 5월 한 달
• 세율은 과세표준 구간별로 누진
• 환급도 받을 수 있음
• 홈택스로 간편하게 신고 가능
• 사전채움 자료 확인 필수

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다음 글에서는 프리랜서나 인플루언서를 위한 절세 꿀팁도 소개해드릴게요.